内嵌金融衍生工具的债务票据
结构投资
在恳达财资,我们为高净值投资者、财务顾问和家族理财室设计并提供一系列结构投资产品。结构投资产品一般只由大型银行提供给其私人银行客户。而我们希望能改变这种现状, 让投资者通过我们直接获得投资结构产品的机会和相应服务。我们提供澳元,美元,英镑,欧元等多币种的结构投资产品选择。
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相对风险
(包括但不仅限于)
- 结构性产品较为复杂,每项投资会有不同程度的风险。 在做出投资决定之前,对于投资者而言,重要的是要先了解产品投资标的在不同市场情况下如何运作。通过披露文件,如产品披露声明和/或投资条款表,投资者可以了解每种产品完整和详细的信息以及所面临的风险。
- 投资标的资产或资产组的表现可能大大低于预期,从而降低了预期投资回报率,并可能导致本金的损失。
- 提早赎回需遵循条款,并可能导致本金损失。
- 需承担发行商的信用风险。 如果发行商破产,结构性产品持有者将被视为无担保债权人。
收入型结构投资
示例: 无条件收入:澳元 - 年化6.00%
固定票息自动赎回结构—挂钩CSL, BHP (AU), Charter Hall股票
以下是一个收入型结构投资的示例, 该产品为投资者提供固定收入。 所有条款都是参考性的,仅用于说明目的。适用于高价值客户。
产品特点
- 投资回报: 年化6.00%的无条件固定息票(澳元),无论相关标的股票价格如何,均在每个月末分配。
- 投资期限: 24 个月
- 投资标的: CSL, BHP (AU), Charter Hall股票
- 资产赎回: 如果表现最差的标的股票价格跌幅超过38%:投资者遭受的资本损失=面额x [表现最差的标的股 票价格/初始价格的100%]: a) 如果表现最差的标的股票价格跌幅小于或等于38%,则投资者将获得100%的本金,或 b) 如果表现最差的标的股票价格跌幅超过38%:投资者遭受的资本损失=面额x [表现最差的标的股 票价格/初始价格的100%]
相对风险 (包括但不仅限于)
- 从投资的第四个月末起至到期日,如果三个标的股票独立或同时达到或高于初始价格的100%,票据提前收回,投资者本金将被全部提前赎回。
- 因发生自动赎回事件而造成的再投资风险
- 承担发行商的信用风险
增长型结构投资
示例: 双向股票挂钩票据(澳元 或 美元) – 链接到三大不同市场的大盘股票指数
以下是一个增长型结构产品的示例,该结构为投资者提供潜在的资本增长。 所有条款都是参考性的,仅用于说明目的。适用于高价值客户。
产品特点
- 投资回报: 到期时, 投资者有机会获得与表现最差的标的物绝对值相关的收益。
- 独特性: 投资者不仅可从上升的市场中获利,也可在温和下降的市场中获利,只要表现最差的标的物在到期日下跌不超过22%(澳元)。
- 投资期限: 18个月
- 投资标的: 为美国,澳大利亚和中国,三个不同市场的大盘股票指数。
- 资产赎回: 到期时,赎回100%本金的条件是没有敲入事件。
- 没有敲入事件: a)表现最差之标的大盘指数在产品到期日下跌不低于其初始水平的78%; b)没有发行商信用风险。
相对风险 (包括但不仅限于)
- 投资标的物的表现不佳(大盘指数保持平稳或大幅下跌)的情况下,投资回报率可能远低于预期。
- 如果表现最差的标的指数到期日收盘价低于初始水平的78%(下跌超过22%),则投资者将遭受本金损失。 在最差的情况下,投资者可能会损失全部投资。
- 承担发行商的信用风险
资产保值型结构投资
示例: 多元化股票挂钩票据
以下是一个资产保值型结构产品的示例, 该结构为投资者提供本金保值。 参考性条款,仅适用于说明目的。面向高净值客户。
产品特点
- 投资回报: 到期时,根据结构组合内股票的绝对价差取平均值来计算收益。一定幅度内的股票涨跌都能使投资者获益。
- 投资期限: 36个月
- 投资标的: 在不同领域的10家大型公司的股票。
- 资产赎回: a)投资者持有产品至到期日;b)没有发行商信用风险,则可赎回100%的本金。
相对风险 (包括但不仅限于)
- 投资标的股票价格波动过小或在到期时与入场价格相同的,则投资者可能不会获得回报。
- 投资者在到期前提早赎回的,可能承受本金损失。
- 投资者需承担发行商的信用风险。