投资机会

探索恳达财资精选的固定收益及结构性投资机会，专为寻求明确产品特征、收益潜力、资产多元化及机构级市场解决方案的批发投资者和专业投资者而设。

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投资产品渠道

依托机构级市场渠道的投资机会

恳达财资按照产品类型、收益来源、投资期限及本金风险特征，对投资机会进行分类，帮助符合资格的投资者和财富顾问更清晰地比较不同方案。
通过这一分类方式，用户可根据各项产品在获取收益、资产多元化或实现特定投资组合目标方面可能发挥的作用，筛选债券、结构性投资、递延购买协议及管理型基金策略。

利息收益

以债务、信贷或固定收益资产为基础、以获取收益为目标的投资机会，例如债券和抵押贷款基金。

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期权权利金收益

通过期权及市场挂钩策略，旨在产生预设或条件性回报的结构性投资机会。

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股息收益

通过股息或基金分配产生收益的权益类投资机会。

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租金收益

与租金收益、商业地产或房地产基金敞口相关的房地产投资机会。

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不确定从哪里开始？

投资者通常会根据产品名称比较投资机会，但更实用的起点是先了解收益如何产生。
有些产品提供类似利息的定期支付，有些与股息或房地产收益挂钩，还有一些则通过结构性投资策略实现预设的回报结果。

使用下方筛选器，按收益类型、产品结构及投资特征浏览投资机会。您可以查看全部产品、按类别缩小范围，或使用固定收益、市场挂钩、本金保护、有限追索权及税务规划等常用标签，查找更符合自身投资目标的方案。

固定转浮动利率债券

澳新银行 (ANZ)

固定转浮动利率每半年支付澳元

6.446% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 21/08/2026
到期日: 21/08/2041
可赎回日: 21/08/2036

固定利率债券

澳新银行 (ANZ)

固定利率每半年支付澳元

6.749% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 21/08/2026
到期日: 21/08/2046
可赎回日: -

固定利率债券

Alphabet Inc. (谷歌 Google)

固定利率每半年支付澳元

6.250% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA+ (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
优先无担保
发行日: 27/08/2026
到期日: 27/08/2036
可赎回日: -

固定利率债券

Alphabet Inc. (谷歌 Google)

固定利率每半年支付澳元

6.900% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA+ (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
优先无担保
发行日: 27/08/2026
到期日: 27/08/2046
可赎回日: -

固定转浮动利率债券

麦考瑞集团 (Macquarie Group)

固定转浮动利率每半年支付美元

6.255% 年化

发行人信用评级 | A1/BBB+ (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
优先无担保
发行日: 07/12/2023
到期日: 07/12/2034
可赎回日: 07/12/2033

固定后重置利率债券

澳大利亚联邦银行 (Commonwealth Bank)

固定后重置利率每半年支付美元

6.090% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 16/09/2026
到期日: 16/09/2037
可赎回日: 16/09/2036

浮动利率债券

澳大利亚联邦银行 (Commonwealth Bank)

按季度支付浮动利率美元

SOFR + 0.7% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每季度一次
优先无担保
发行日: 16/09/2026
到期日: 16/12/2031
可赎回日: -

开放认购

澳元累积票息票据

每月支付澳元累计票息美国股票挂钩

25.00% 年化

挂钩标的: ARM / Broadcom / Microsoft / Nvidia

投资期限: 24 months
每月支付
敲入水平: 初始价格的55%

认购已满

美元固定票息票据

市场挂钩按季度支付美元美国股票挂钩

9.89% 年化

挂钩标的: Apple / Microsoft / Tesla

投资期限: 36 months
按季度支付
行权水平: 初始价格的50%

固定利率债券

澳大利亚联邦银行 (Commonwealth Bank)

固定利率每半年支付澳元

6.40% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 05/03/2026
到期日: 05/03/2046
可赎回日: -

永续债券

瑞士银行 (UBS)

其他一级资本（AT1）每半年支付澳元

7.125% 年化

发行人信用评级 | A2/A- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
其他一级资本（AT1）
发行日: 13-Feb-2026
到期日: Perpetual
可赎回日: 13-Aug-2032

固定转浮动利率债券

法国农业信贷银行 (Crédit Agricole)

固定转浮动利率每半年支付澳元

6.447% 年化

发行人信用评级 | A1/A+ (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 13-Feb-2026
到期日: 13-Feb-2041
可赎回日: 13-Feb-2036

固定转浮动利率债券

西太平洋银行 (Westpac)

固定转浮动利率每半年支付澳元

6.085% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 12-Feb-2026
到期日: 12-Feb-2041
可赎回日: 12-Feb-2036

永续债券

法国巴黎银行 (BNP Paribas)

其他一级资本（AT1）每半年支付澳元

7.00% 年化

发行人信用评级 | A1/A+ (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
其他一级资本（AT1）
发行日: 2-Dec-2025
到期日: 永续
可赎回日: 2-Jun-2031

固定转浮动利率债券

西太平洋银行 (Westpac)

固定利率每半年支付澳元

6.135% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 13-Nov-2025
到期日: 13-Nov-2045
可赎回日: -

永续债券

瑞士银行 (UBS)

其他一级资本（AT1）每半年支付澳元

6.375% 年化

发行人信用评级 | A2/A- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
其他一级资本（AT1）
发行日: 29-Sep-2025
到期日: 永续
可赎回日: 29-Sep-2030

固定转浮动利率债券

汇丰集团 (HSBC)

固定转浮动利率每半年支付澳元

5.642% 年化

发行人信用评级 | A3/A- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 28-Aug-2025
到期日: 28-Aug-2036
可赎回日: 28-Aug-2035

固定利率债券

澳新银行 (ANZ)

固定利率每半年支付澳元

6.171% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 14/08/2025
到期日: 14/08/2045
可赎回日: -

固定转浮动利率债券

澳新银行 (ANZ)

固定转浮动利率每半年支付澳元

5.691% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 14/08/2025
到期日: 14/08/2040
可赎回日: 14/08/2035

固定转浮动利率债券

澳洲国民银行 (NAB)

固定转浮动利率每半年支付澳元

5.774% 年化

发行人信用评级 | Aa2/AA- (穆迪/标普)

付息频率: 每半年一次
次级无担保
发行日: 30-Jul-2025
到期日: 30-Jul-2040
可赎回日: 30-Jul-2035

认购已满

美元固定票息票据

固定票息按季度支付美元美国股票挂钩

10.60% 年化

挂钩标的: Apple / Nvidia / Tesla

投资期限: 36 months
按季度支付
敲入水平: 初始价格的50%

认购已满

澳元固定票息票据

固定票息按季度支付澳元美国股票挂钩

9.20% 年化

挂钩标的: Google / Meta / Nvidia

投资期限: 36个月
按季度支付
敲入水平: 初始价格的50%

认购已满

澳元固定票息票据

固定票息按季度支付澳元澳大利亚股票挂钩

8.00% 年化

挂钩标的: ANZ / Coles / Macquarie / Woolworths

投资期限: 36个月
按季度支付
敲入水平: 初始价格的60%

认购已满

澳元固定票息票据

固定票息按季度支付澳元澳大利亚股票挂钩

8.40% 年化

挂钩标的: ANZ / Coles / Macquarie / Woolworths

投资期限: 36个月
按季度支付
敲入水平: 初始价格的60%

认购已满

澳元固定票息票据

固定票息每月支付澳元美国股票挂钩

44.45% 年化

挂钩标的: ARM / Nvidia / Tesla

投资期限: 3个月
每月支付
行权水平: 初始价格的85%

认购已满

澳元固定票息票据

固定票息每月支付澳元美国股票挂钩

40.33% 年化

挂钩标的: Micron Technology / Nvidia / Tesla

投资期限: 3 months
每月支付
行权水平: 初始价格的75%

认购已满

澳元固定票息票据

固定票息按季度支付澳元澳大利亚股票挂钩

8.30% 年化

挂钩标的: ANZ / BHP / Macquarie

投资期限: 36个月
按季度支付
敲入水平: 初始价格的50%

认购已满

澳元固定票息票据

固定票息按季度支付澳元澳大利亚股票挂钩

9.20% 年化

挂钩标的: BHP / Coles / NAB / Woolworths

投资期限: 36个月
按季度支付
敲入水平: 初始价钱的60%

有限追索权投资贷款结构

市场挂钩指数挂钩有限追索权本金保护澳元

澳洲股指看跌阶梯型票据

全球股票固定利率澳元澳大利亚股票股票挂钩

股票挂钩结构化投资

固定利率指数挂钩按季度支付本金保护澳元

汇丰银行次级票据（IncomeBoost 利丰系列）

固定利率每半年支付澳元黄金挂钩

双重数字结构产品: 挂钩标普500与黄金

固定利率指数挂钩按季度支付本金保护澳元

本金保护型看涨黄金追踪产品（按月分配）

固定利率本金保护每月收益澳元黄金挂钩

可重置反向指数跟踪期权

市场挂钩指数挂钩有限追索权本金保护澳元

反向指数跟踪期权

市场挂钩指数挂钩有限追索权本金保护澳元

投资者为何考虑固定收益投资

01.

收益潜力

许多固定收益投资会定期支付票息，有助于满足投资组合的收益需求。

02.

明确的到期条款

债券及其他固定收益工具通常设有明确的到期日，使投资者能够更清楚地了解预期投资期限。

03.

投资组合多元化

固定收益投资可帮助投资者将资产配置拓展至股票以外的类别，并可能在不同市场周期中呈现不同的表现。

04.

覆盖不同发行人及信用特征

投资者可以配置于政府、金融机构、企业及其他发行人，从而获得不同信用风险及潜在回报水平的投资敞口。

05.

资金配置灵活性

投资者可以根据投资组合需求，将资金配置于不同期限、货币及风险水平的固定收益产品。

06.

相较成长型资产的潜在稳定性

固定收益投资并非没有风险，但根据发行人质量、久期、产品结构及市场状况，部分固定收益工具的波动性可能低于股票市场。

对于正在评估固定收益是否适合纳入客户投资组合的财富顾问，恳达财资提供精选债券、结构性投资及相关产品信息，以支持财富顾问与客户进行更充分的沟通。

通过更广泛的 Candour 集团，财富顾问还可以通过 Candour Private Wealth 获得持牌机构、公司治理、合规及顾问业务基础设施方面的支持。

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收益潜力

许多固定收益投资会定期支付票息，有助于满足投资组合的收益需求。

明确的到期条款

债券及其他固定收益工具通常设有明确的到期日，使投资者能够更清楚地了解预期投资期限。

投资组合多元化

固定收益投资可帮助投资者将资产配置拓展至股票以外的类别，并可能在不同市场周期中呈现不同的表现。

覆盖不同发行人及信用特征

投资者可以配置于政府、金融机构、企业及其他发行人，从而获得不同信用风险及潜在回报水平的投资敞口。

资金配置灵活性

投资者可以根据投资组合需求，将资金配置于不同期限、货币及风险水平的固定收益产品。

相较成长型资产的潜在稳定性

固定收益投资并非没有风险，但根据发行人质量、久期、产品结构及市场状况，部分固定收益工具的波动性可能低于股票市场。